포항보이스피싱변호사 | 보이스피싱 연루 의심, 소명하여 불기소 이끈 사례

포항보이스피싱변호사를 찾아오신 의뢰인은 급하게 대출을 알아보던 중 "해외거래 실적이 있어야 대출 승인이 가능하다"는 상담원의 말을 믿고 자신의 계좌와 접근매체 관련 정보를 전달하였습니다.

상대방은 의뢰인의 계좌로 입금된 돈을 환전한 뒤 지정한 계좌로 송금하면 대출이 진행된다고 안내하였고, 의뢰인은 이를 정상적인 금융 절차로 오인하여 그대로 따랐습니다.

하지만 며칠 뒤 경찰로부터 자신의 계좌가 보이스피싱 사건에 이용되었다는 연락을 받았고, 전자금융거래법 위반 및 사기방조 혐의로 조사를 받게 되었습니다.

범죄에 가담한 사실이 없었던 의뢰인은 억울함을 해소하기 위해 포항보이스피싱변호사를 찾아 법률 조력을 요청하였습니다.

포항보이스피싱변호사는 의뢰인이 범행의 공범이 아니라 대출사기에 속은 피해자라는 점을 중심으로 사건을 면밀히 검토하였습니다.

경찰은 사건을 검찰에 송치하였지만 검찰은 사건 기록과 제출된 자료를 종합적으로 검토한 뒤 의뢰인의 주장을 받아들였습니다.

검찰은 계좌번호를 전달한 사실만으로 접근매체 대여가 성립한다고 보기 어렵고, 의뢰인이 범죄에 이용될 가능성을 인식하거나 용인하였다고 인정하기에도 증거가 부족하다고 판단하였습니다.

또한 대출을 받기 위해 정보를 전달한 대화 내용 등을 살펴보더라도 보이스피싱 범행을 인식하거나 공모했다고 보기 어렵다고 판단하여 전자금융거래법 위반 및 사기방조 혐의 모두 불기소 처분을 내렸습니다.

이를 통해 의뢰인은 형사처벌의 위기에서 벗어날 수 있었습니다.

포항보이스피싱변호사가 말하길 실제 수사에서는 보이스피싱 조직의 범죄수익 이동이나 자금세탁에 이용되는 경우가 많아 형사사건으로 이어질 가능성이 높습니다.

특히 대출을 받게 해주겠다거나 고수익 아르바이트를 소개해주겠다는 말에 속아 통장, 체크카드, OTP, 비밀번호, 인증번호 등 접근매체를 전달하였다면 전자금융거래법 위반 여부는 물론 사기방조 또는 사기죄까지 함께 검토될 수 있습니다.

수사기관은 접근매체를 전달한 경위, 대가를 받았는지 여부, 범죄에 이용될 가능성을 인식했는지, 피해금 이동에 어느 정도 관여했는지 등을 종합적으로 판단하여 혐의 성립 여부를 결정합니다.

따라서 실제로 사기에 속아 접근매체를 제공한 경우라면 사건 초기부터 객관적인 자료를 확보하고 자신의 경위를 충분히 설명하는 대응이 무엇보다 중요합니다.

보이스피싱 통장대여 혐의가 인정될 경우에는 사건의 내용에 따라 전자금융거래법 위반, ​사기방조, ​사기죄 등이 적용될 수 있으며, 가담 정도와 범행 인식 여부에 따라 처벌 수위도 달라질 수 있습니다.

따라서 보이스피싱 통장대여 사건은 자신의 행위가 어떤 범죄에 해당하는지 정확한 법률 검토를 거쳐 초기부터 적절한 대응 전략을 마련하는 것이 중요합니다.

포항보이스피싱변호사는 강조합니다. 단순히 통장을 전달했다는 사실만으로 처벌 여부가 결정되는 것이 아닙니다.

접근매체를 전달하게 된 경위와 범죄에 대한 인식 여부, 대가 수수 여부, 피해금 이동 과정에서의 역할 등 다양한 요소를 종합적으로 검토하여 혐의 성립 여부가 판단됩니다.

특히 경찰 조사에서의 초기 진술은 사건의 방향을 결정하는 중요한 자료가 되는 만큼, 조사 전에 객관적인 자료를 정리하고 일관된 진술 방향을 준비하는 것이 필요합니다.

만약 보이스피싱 통장대여 혐의로 경찰 조사나 검찰 수사를 앞두고 있거나 억울하게 사건에 연루되었다면, 대한민국 9위 로펌 대륜(25년 국세청 부가가치세 신고 기준)🔗포항보이스피싱변호사법률상담예약을 통해 사건의 사실관계와 적용 법리를 면밀히 검토해 보시기 바랍니다.